(1)股票上市集團所屬公司財務長退休。(2)與國內數十家金融機構往來長達１７年(包括存匯、授信、票券、證券、信託等)。(3)商品資產市場－「普洱」經驗多年。(4)企業紓困經驗８年。(5)財務規劃經驗８年。(6)公司授課經驗7年。(7)社區大學 講師。 (8)臺北市立圖書館樂齡學習示範中心 講師。
講師影片介紹
課程影片介紹
課程理念
１.這是最重要的財商知識，但卻是常被輕視的課。
２.這是個人修習財務必須優先學會的必修課。
３.薪水沒漲，少子長壽，學習為自己累積到希望的財務安全。
４.儲蓄.理財.投資不是不努力，是努力的方向方式不對，買定存.保險.股票.基金≠規劃。
５.點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
６.股票.基金.保險.外幣…全都買，聽技術分析、股市密技...就趨之若鶩，結果仍是住套房？多數人努力一輩子，仍無法獲得所希望的財務安全。
課程目標
１.能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。
２.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
３.讓個人(家庭)達到財務安全，讓社會增添祥和安康。
上課方式
PowerPoint、學員討論；以簡單易懂的方式、耳熟能詳的觀念，講述財務規劃
測驗方式
出席率30%、學習狀況50%、作業20%
學員自備事項
自由
學員選課要求
任何關心自己與家人，希望財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居
民。
參考書目
看見價值-巴菲特一直奉行的財富與人生哲學
數位教材連結
無
第一週
課程說明、認識學員 ＆ 總論：不可忽視的國力快速衰退
課程說明、認識學員。
認識規劃，存定存.買保險.買股票.買基金.買外幣≠規劃。
第二週
儲蓄計劃概念：時間.資金.報酬率 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
第三週
儲蓄計劃概念：匯率.利率.通貨膨脹率 ＆ 總體經濟教學→國民所得
剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。
第四週
財務規劃：個人財務規劃解析與實做 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寶。
第五週
財務規劃：風險管理 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
省更大；立於不敗之地；剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念。
第六週
風險管理—壽險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學→經濟成長率與物價
賺更大；將不必要的消費轉換成為個人資產，掀開保單面紗，學會分析保單。
第七週
風險管理—醫療險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
賺更大；將不必要的消費轉換成為個人資產，掀開保單面紗，學會分析保單。
第八週
簡單易懂的基礎數學 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。
第九週
公民學程週
原課程停課，需選讀至少一門公民素養課程
第十週
儲蓄與投資：基金 ＆ 總體經濟教學→景氣循環
認識基金的本質與風險，小兵立大功。
第十一週
儲蓄與投資：基金 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金。
第十二週
儲蓄與投資：債券 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
認識債券的本質與風險，破除迷思。
第十三週
儲蓄與投資：債券 ＆ 總體經濟教學→貨幣政策
債券的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質債券。
第十四週
儲蓄與投資：有價證券市場工具探討 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
有價證券市場工具的篩選，汰弱擇優。
第十五週
儲蓄與投資：「四個口袋」 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
提存恆久遠，紀律價更高；想要獲得財務安全，首先必須養成的習慣。
第十六週
財務規劃：資產配置 ＆ 總體經濟教學→外匯存底與國際收支
做對資產配置，達到高總資產報酬率。
第十七週
財務規劃：個人財務規劃檢視 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析
做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寶。
第十八週
財務規劃：再論個人財務規劃解析與實做
1.問題與討論、 2.學期重點摘要
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