台北市信義社大 108-秋季班 1082CA003 傳家之寶-生涯全方位財務規劃
招生人數：30人
招生狀態：招生中
連絡電話：02-87897317
課前資訊
這門課適合誰?
任何關心自己與家人，希望財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居
民。
需要準備的工具/軟體?
民。
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
PowerPoint、學員討論；以簡單易懂的方式、耳熟能詳的觀念，講述財務規劃
評量方式
出席率30%、學習狀況50%、作業20%
課程簡介
課程相關照片
１.是最重要的財商知識，但卻是常被輕視的課。
２.這是個人修習財務必須第一優先學會的必修課。
３.薪水沒漲，少子長壽，學習獨立思考能力，降低對理專的倚賴，為自己確實累積到財務安全。
４.儲蓄.理財.投資不是不努力，是努力的方向方式不對，買定存.股票.基金.保險.外幣…≠規劃。
５.點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位達到財務安全軌道。
６.聽技術分析、股市密技...趨之若鶩，套房仍是輪留住，絕大多數人努力一輩子，仍無法獲得自己所希望的財務安全。
課程目標
２.這是個人修習財務必須第一優先學會的必修課。
３.薪水沒漲，少子長壽，學習獨立思考能力，降低對理專的倚賴，為自己確實累積到財務安全。
４.儲蓄.理財.投資不是不努力，是努力的方向方式不對，買定存.股票.基金.保險.外幣…≠規劃。
５.點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位達到財務安全軌道。
６.聽技術分析、股市密技...趨之若鶩，套房仍是輪留住，絕大多數人努力一輩子，仍無法獲得自己所希望的財務安全。
１.能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。
２.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
３.讓個人(家庭)達到財務安全，讓社會增添祥和安康。
參考書目
２.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
３.讓個人(家庭)達到財務安全，讓社會增添祥和安康。
看見價值-巴菲特一直奉行的財富與人生哲學
漫畫經濟學一看就懂：從亞當斯密到葛林斯潘
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數位教材連結
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是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
3 學分，3000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
報名費、學員證費用依簡章為準
材料費用(各班開學後，自行收取管理)
上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。
課程大綱
| 第一週 | 認識學員、課程說明、 總論：不可忽視的國力快速衰退 & 總體經濟概述 | 課程說明、認識學員 認識規劃，存定存.買保險.買股票.買基金.買外幣≠規劃 |
| 第二週 | 儲蓄計劃概念：時間.資金.報酬率 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 |
| 第三週 | 儲蓄計劃概念：匯率.利率.通貨膨脹率 ＆ 總體經濟教學→國民所得 | 剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。 |
| 第四週 | 簡單易懂的需求計算１ ＆ 總體經濟教學→國民所得 | 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第五週 | 簡單易懂的需求計算２ ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第六週 | 儲蓄與投資：基金 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 基金的本質與風險，小兵立大功。 |
| 第七週 | 儲蓄與投資：基金 ＆ 總體經濟教學→景氣循環 | 基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金。 |
| 第八週 | 儲蓄與投資：大數據「MSCI指數報酬率」＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 穩贏不會輸的投資觀念，上班族一樣能獲得美好的人生。 |
| 第九週 | 公民學程週 | 原課程停課，需選讀至少一門公民素養課程 |
| 第十週 | 儲蓄與投資：債券 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 認識債券的本質與風險，破除迷思。 |
| 第十一週 | 儲蓄與投資：債券 ＆ 總體經濟教學→貨幣政策 | 債券的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質債券。 |
| 第十二週 | 儲蓄與投資：再議基金.債券 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 各類各區域基金再剖析。 |
| 第十三週 | 財務規劃：個人財務規劃解析與實做 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 |
| 第十四週 | 儲蓄與投資：新崛起的亞洲勢力 ＆ 總體經濟教學→外匯存底與國際收支 | 三十年內，亞.歐.美三洲經貿軍事的消長與改變的趨勢。 |
| 第十五週 | 財務規劃：有價證券市場其他工具探討 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 各類有價證券市場工具分析比較 |
| 第十六週 | 財務規劃：「稅務講座」 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 認識稅務，規劃稅務，適度節稅。 |
| 第十七週 | 財務規劃：資產信託 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 活有尊嚴、富過三代。 |
| 第十八週 | 財務規劃：再論個人財務規劃解析與實做 | 1.問題與討論、 2.學期重點摘要 |
講師介紹
信義社大、內湖社大、南港社大 、新店崇光社大、臺北市立圖書館樂齡學習示範中心 講師
簡介：
(1)股票上市集團所屬公司財務長退休。(2)與國內數十家金融機構往來長達１７年(包括存匯、授信、票券、證券、信託等)。(3)商品資產市場－「普洱」經驗多年。(4)企業紓困經驗８年。(5)財務規劃經驗８年。(6)公司授課經驗7年。(7)社區大學 講師。 (8)臺北市立圖書館樂齡學習示範中心 講師。
專長：
資產配置、財務規劃、投資工具篩選
