114-秋季班 - 財務自由輕鬆學

📖 課程理念

一、教學理念
金融產業在經濟高度發展下, 多元金融商品與交易更迭快速, 金融詐騙如影隨形, 學子階段至銀髮退休者都需要提升理財素養. 透過社區大學學習平台推廣正確理財知識與技能, 建立財務與理財的基礎知識, 易懂易學易執行的方式, 運用於生活中, 逐步提升財務智商(Financial Quotient,FQ) ,幫助學習者有能力解決自己的財務問題, 增進管理金錢的能力, 達成個人財務安穩的理財目標.
二、預期學習成果
1. 幫助自己與家人對財務安全有基礎的認識
2. 了解理財規劃範圍大於投資規劃
3. 認識投資風險與保險可保風險之差異
4. 金融商品的認識與合法的交易管道
5.了解金融商品合理投資報酬, 防止金融詐騙
6. 長期投資與財務規劃的真諦

🎯 課程目標

1.了解退休金的體制與三大支柱
<br>2.達成財務自由與安全需具備的基礎架構
<br>3.了解通膨對生活的威脅與因應之道
<br>4.了解現金流的金融工具(孳息標的)
<br>5. 認識並能夠選擇適當的基金與ETF
<br>6. 認識並規劃保護財產的工具(保險與信託制度)

📝 上課方式

1.簡報主題: 內容解說
2.案例討論: 分組或個人發表見解
3.財務規劃實作:保單需求設計或標的績效檢視

✅ 評量方式

1.學員出席率(40%)
2.案例討論(30%)
3.小組分享(30%)

👥 適合對象

無

🛠 需要準備的工具/軟體

上課筆記

📸 課程圖片