114-春季班 - 理財規劃實務與案例

📖 課程理念

「理財」並非只有投資，也包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。

國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。

本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。

🎯 課程目標

1.了解理財規劃真正的意義與流程。
<br>2.大幅增加理財規劃知識
<br>3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
<br>4.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
<br>5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
<br>6.避免金融詐騙。
<br>7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
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📝 上課方式

1.講師與學員互動討論。
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。

✅ 評量方式

出席率20%，課堂討論20%，學習態度30%，學習成果30%。

👥 適合對象

1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。

🛠 需要準備的工具/軟體

自由

📸 課程圖片

📖 課程大綱