新竹市竹塹社大 111-秋季班 1112C3005 輕鬆學理財-財富自由不是夢

 招生人數:20人
 招生狀態:招生中
 連絡電話:03-5256181
 上課日期:2022-09-16 (第一週),(共18週)
 上課時間:每星期五 晚上 7點0分~9點0分
 上課地點:新竹市終身教育學習中心
 上課地址: 新竹市中央路241號9樓  連結

課前資訊
 這門課適合誰?
凡是對於理財有興趣者或是有需要者皆適合參與
 需要準備的工具/軟體?
自由
 上課會用甚麼方式進行呢?
案例討論與心得分享、主題探討或簡報介紹、影片欣賞及圖像教學、講師講解與經驗分享、學員自我規劃與分享
 評量方式
學員出席率50%、期末成果展30%、個人理財目標與規劃:20%

課程簡介
 課程相關照片
 課程理念
現在是資訊爆炸的時代,面對各式各樣不同的理財投資資訊,投資人確實很難去解讀這些過多的資訊進而做出好的投資理財判斷.本課程希望能夠幫助學員建立正確的理財觀念,進而找到一個適合自己且能長期穩定創造現金流的理財方式,達到財富自由提早退休的目標
 課程目標
1.了解理財的重要性
2.設定理財目標
3.建立正確的理財觀念與心態
4.認識各種理財商品
5.了解世界經濟的脈絡以及如何觀察景氣循環
6.認識資產配置的觀念和方法
7.了解退休前該準備的事以及退休後透過終身學習及社會參與達到心靈上的富足
8.學員能夠擬定自己的理財目標,並設定適合自己的長期投資理財規劃
 參考書目
"投資最重要的事" 作者:Howard Marks
"投資金律" 作者:William Bernstein
"掌握市場週期" 作者:Howard Marks
 數位教材連結
 是否接受旁聽
是(如額滿課程,恕不接受旁(試)聽)

課程相關費用
 學分費
2 學分,2000元
 雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
 保證金
 其他費用
報名費、學員證費用依簡章為準
 材料費用(各班開學後,自行收取管理)

課程大綱
第一週為何要理財1.了解學員的投資經驗與風險屬性,用於評估是否需要調整教材
2.本期課程概述與上課方式
3.理財的重要性:讓錢來幫您賺錢,達到財富自由提早退休的目標
第二週如何設立理財目標1.退休金4%法則
2.以上班族為例,如何計算退休金需求,以及如何設立理財目標
3.以已退休人士為例,如何計算退休金缺口,以及如何設立理財目標
第三週理財的第一步:建立正確的理財觀念和心態透過有趣的故事與實際的案例,了解正確的理財觀念
1.投資自己,對自己的投資負責
2.了解自己的投資商品
3.永遠把風險放在第一位
4.心態致勝,心理素質決定長期投資獲利
5.控制你的部位,而不是控制你的價位
6.跟風與名牌(航海王與鋼鐵王)
7.倖存者偏差,那些投資傳奇教我們的事
8.高收益債:配息越高越好?
9.南非幣計價基金報酬率較高?
第四週現金流遊戲體驗1.透過現金流桌遊,體驗現金流的實際運作狀況,在遊戲中學習財務運作的技巧
第五週跨出理財的第一步,永遠不嫌晚1.記帳:了解自己的第一步
2.開源:投資自己永遠不嫌晚
3.節流
4.理財先理債
5.保險你保對了嗎?
6.家庭財務規劃(收入,支出,資產,負債)
7.現金流的概念
8.時間是你的好朋友,長期投資的重要性
第六週打開你的視野:透過旅遊了解世界各國的經濟與發展1.我從旅遊中了解的世界觀
2.人口結構如何影響長期經濟發展
3.總經的第一堂課:拆解各經濟體GDP組成架構
第七週投資商品概觀(一):匯率1.多元配置,分散匯率風險
2.匯率如何影響投資報酬
第八週投資商品概觀(二):股票1.基本面,技術面,籌碼面,心理面
2.長期投資還是短期投資?定期定額還是單筆?
3.你的選股邏輯:成長股vs價值股,女股神vs巴菲特
4.買進與賣出的準則
5.你該存股嗎?
第九週投資商品概觀(三):債劵1.債劵的種類
2.債劵市場解析
3.債劵的評價與投資風險
第十週投資商品概觀(四):基金與ETF1.基金vsETF
2.基金與ETF的五大類別
3.如何挑選基金與ETF
4.全球基金與ETF大比拼
第十一週投資商品概觀(五):黃金與原物料1.原物料超級循環:你該當航海王或鋼鐵王嗎
2.黃金的美麗與哀愁
第十二週投資商品概觀(六):保險1.人身保險
2.儲蓄險
3.投資型保單
第十三週生活中的基本面,經濟與生活息息相關1.以生活中常見的例子和小故事,分析日常生活與經濟的關聯
2.景氣循環重複發生,歷史為何一再重演?解讀經濟數據與景氣的關聯性
第十四週掌握財富重分配的機會1.了解景氣四大象限,如何運用觀察景氣循環的位階提高投資勝率
2.投資動物園:黑天鵝與灰犀牛
第十五週資產配置與再平衡1.資產配置的意義與重要性
2.資產配置的做法與再平衡
第十六週懶人投資法1.介紹長期且穩健的投資法則以及該有的心態
2.邁向財富自由的秘訣
第十七週退休前該準備的事1.能供應舒適退休生活的穩定現金流
2.自住的房子無貸款
3.足夠的保險
4.能讓自己心靈富足的興趣或志業
5.健康的身體
第十八週擬定個人的理財目標與投資計畫1.學員擬定個人的理財目標,並練習設定自己的投資理財規劃
2.分享

講師介紹

楊清舜 講師  楊清舜 講師  楊清舜 講師  楊清舜 講師   楊清舜 講師

 現職:
全職投資人
 簡介:
● 2001-09-01~2020-06-30 台積電 副理 竹科 製程設計>>
 專長:
理財規劃,股票,債劵,保險,退休金規劃,家庭財務規劃
竹塹文史,古蹟建築導覽
 擁有證照:
西元2021年    理財規劃人員

愛課程 ICOURSE
載入中...
top↑