新竹縣竹北社大 109-秋季班 1092B02 家庭財務規劃與管理

 招生人數:30人
 招生狀態:招生中
 連絡電話:03-5533094
 上課日期:2020-09-22 (第一週),(共12週)
 上課時間:每星期二 下午 1點0分~3點30分
 上課地點:勝利一般教室
 上課地址: 竹北市勝利十一路139號3樓  連結

課前資訊
 這門課適合誰?
學員資格為對未來生活充滿期待,對財務規劃與財務管理有需求者(18歲以上)
 需要準備的工具/軟體?
家庭記帳本
 上課會用甚麼方式進行呢?
1.授課採互動式教學(簡報、案例與影片),每堂課後皆會佈下學員之財務功課,並於下次上課前10分鐘進行討論與複習。
2.在財務管理課程採取分組討論(5~7人),運用集體力量改變財務行為。
3.依課程進度逐一完成個人財務規劃書(10頁以上)
 評量方式
學員出席率 30%、課堂互動20%、小組討論分享20%、書面 家庭財務規劃書30%

課程簡介
 課程相關照片
   
 課程理念
透過系統性帶狀課程,循序漸進提升學員的財務觀念,落實家庭財務教育,逐步學習了解如何進行財務規劃與管理,讓更多的人免於金錢的畏懼徬徨,讓來自不同家庭的夫妻,在不同的金錢觀與性格下,學習財務溝通與協調技巧,並對未來生活充滿信心與喜悅。
 課程目標
1.讓學員釐清自己的金錢性格,盤點自我財務狀況
2.建構規劃財務目標能力,並設定短中長期財務目標
3.培養學員財務管理能力,建置健康、安全與自由的財務
4.分析理財投資工具,避免陷入投資霧區與陷阱
 參考書目
羅勃特‧T‧清崎Robert T. Kiyosaki(1997)。窮爸爸,富爸爸(Rich Dad, Poor Dad)。台北市:高寶出版社
 數位教材連結
 是否接受旁聽
是(如額滿課程,恕不接受旁(試)聽)

課程相關費用
 學分費
2 學分,2000元
 雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
 保證金
 其他費用
報名費、學員證費用依簡章為準
 材料費用(各班開學後,自行收取管理)
場地費另收600,無(使用網路app即可)

課程大綱
第一週相見歡!!自我介紹
介紹竹北社大
家庭財務課程內容概述
金錢五大性格與婚姻生活的關連性
1.學員自我介紹(包含對課程期待與需求)
2.講述課程編排邏輯與重點內容
3.指導如何認識自己的金錢決策性格
4.探究家庭財務問題的根源
5.如何避免家庭財務問題孳生
第二週建立正確金錢觀
學習如何跟錢交朋友
1.家庭財務問題的種類
2.如何用正確態度方式面對金錢
3.不為金錢所困,用幸福來衡量生活的價值
4.財務教育由小開始(如何讓孩子養成習慣管理自己金錢)
5.財務規劃三階段(健康、安全、自由)
第三週認識現金流
記帳本的運用
1.透過現金流桌遊,認識現金流的市場運作與金融槓桿
2.練習利用家庭收支帳本記帳,講述科目分類理帳原則(日記帳、月分類帳)
3.家庭現金流收支的自我診斷與盤點(實作)
第四週財務現況收支盤點
財務目標設定
1.財務盤點是財務規劃管理的基礎
2.財務四個象限_收入、支出、資產、負債
3.列表盤點現有財務狀況(實作)
4.如何設定家庭財務目標
第五週如何擬定個人財務計畫
個人退休生活的準備
1.依據個人財務現況、短中長期現金流預估與財務目標擬定方向,攤提後列舉財務缺口
2.擬定個人財務規劃與計畫執行時程表 (MSCW),並設定計畫稽核點
3. 退休金規劃實務
4. 家庭財務的生命周期
第六週如何提升財務智商
財務管理6件事
1.財務智商與生活決策有何關連
2.如何建構健康、安全與自由的家庭財務
3.財務計畫與財務管理的連結
4.講述財務管理六件事的內容與邏輯
第七週如何增加收入
快樂的斜槓人生
1.就業vs創業(適性評量)
2.如何運用無形資產作好個人職涯規劃
3.工作價值與對等收入(金錢螺旋)
4.斜槓人生如何分配(38原則)
5.如何循序創造持續性非工資收入
第八週計畫性、理性支出與儲蓄1.如何調整花錢的習慣
2.財務預算與家庭收入分配(帳戶管理)
3.理性支出與計畫性支出
4.緊急預備金、建構非工資收入、實現夢想需要的費用來源-儲蓄
5.認識資產與負債
6.儲備第一桶金的規劃執行
第十週借貸與理債原則1.負責任的借貸(辨識好債或壞債)
2.借貸工具比較與分析
3.利率的計算
4.如何避免個人信用瑕疵
5.何為債務協商、更生與清算
第十一週保險與信託
如何進行資產配置(房地產、股票、基金…)
1.生活中的風險有哪些與如何規避生活中不可避免的風險
2.社會保險-國民保險、勞工保險、公保、軍保與農保
3.商業保險的選擇與運用
4.認識信託業務與實際運用
5.資產配置原則(家庭資本的投資比例)
6.人口紅利與房地產投資的關係
7.投資工具的選擇與運用

講師介紹

劉偉中 講師  劉偉中 講師  劉偉中 講師   劉偉中 講師

 現職:
馴錢師財商研究中心 財務講師
中國信託慈善基金會 信扶專案 創業引導員/諮詢顧問
基督教芥菜種會 家庭財務講師
婦權基金會 新住民女性創業加速器計畫 研習課程講師
 簡介:
建國科技大學/明新科技大學/大華科技大學/中國科技大學 投資理財課程 客座講師
婦權基金會 新女力創業加速器 研習課程講師 (新竹、新北、宜蘭、南投)
新住民家庭服務中心 家庭財務管理課程講師 (新竹、基隆)
衛福部 兒少帳戶 財務課程講師 (台中、新北、花蓮)
北區原住民家庭服務中心 家庭財務管理課程(桃園)
 專長:
行銷策略規劃、行銷管理與激勵賦能
家庭財務管理規劃訓練
微型創業規劃引導與諮詢
市集&店舖規劃經營與管理
 擁有證照:
西元1976年   品質管制工程師   台北醫學院 健康促進管理師   英國皇家珠寶學院 FGA珠寶鑑定師
 落格(Blog):
http://brandon060.blogspot.com/
 臉書(Facebook):
https://www.facebook.com/brandon0911028957

愛課程 ICOURSE
載入中...
top↑