台北市信義社大 111-秋季班 1112A2006 傳家之寶-全方位財務規劃(A)
招生人數：30人
招生狀態：招生中
連絡電話：02-87897317
課前資訊
這門課適合誰?
任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。
需要準備的工具/軟體?
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
1.PowerPoint：以簡單易懂的方式、耳熟能詳的觀念，講述財務規劃。
2.親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。
3.課堂分組：以課程單元需求，按照學員的人數分組。
4.每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。
5.課後聯繫：建立班級Line群組，班級群組或私訊聯繫暢通。
6.課後輔導：學員可主動要求輔導；或視學員情況，需要時建議輔導。
以實體教學為主，如遇疫情則依政府公告停課，待教學場域開放後進行實體補授課或視班級狀況調整。
評量方式
2.親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。
3.課堂分組：以課程單元需求，按照學員的人數分組。
4.每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。
5.課後聯繫：建立班級Line群組，班級群組或私訊聯繫暢通。
6.課後輔導：學員可主動要求輔導；或視學員情況，需要時建議輔導。
以實體教學為主，如遇疫情則依政府公告停課，待教學場域開放後進行實體補授課或視班級狀況調整。
出席率70%、課堂學習互動30%
課程簡介
課程相關照片
1.是目前各社區大學唯一財務規劃課程，是個人修習財務必須優先學會的必修課程，但卻是常被忽視的課程。
2.全新課程，包括：保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成二個學期教學。
3.儲蓄.理財.投資不是不努力，是努力的方向方式不對，買定存.保險.股票.基金≠規劃。
4.點出國人對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
5.能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。
6.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
7.協助檢視調整達到足額保險需求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，有長期延續教學機制，持續追蹤檢視理財績效。
課程目標
2.全新課程，包括：保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成二個學期教學。
3.儲蓄.理財.投資不是不努力，是努力的方向方式不對，買定存.保險.股票.基金≠規劃。
4.點出國人對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
5.能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。
6.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
7.協助檢視調整達到足額保險需求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，有長期延續教學機制，持續追蹤檢視理財績效。
1.能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。
2.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
3.學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。
參考書目
2.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
3.學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。
1.錢難賺，基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版
2.漫畫經濟學一看就懂：從亞當斯密到葛林斯潘—聯經出版社
3.用地圖看懂世界經濟—商周出版社
4.世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社
5.世界大局．地圖全解讀 Mapping the World
數位教材連結
2.漫畫經濟學一看就懂：從亞當斯密到葛林斯潘—聯經出版社
3.用地圖看懂世界經濟—商周出版社
4.世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社
5.世界大局．地圖全解讀 Mapping the World
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
3 學分，3000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
報名費、學員證費用依簡章為準
材料費用(各班開學後，自行收取管理)
上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。
課程大綱
| 第一週 | 課程說明、認識學員 ＆ 總論：不可忽視的國力快速衰退、個人財務規劃的八大範疇 | 1.現在不學，將來會後悔；存定存.買保險.買股票.買基金.買外幣≠(不等於)規劃。 2.簡述課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成二個學期教學。 |
| 第二週 | 財務規劃：個人財務規劃解析與操作 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。 2.做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。 |
| 第三週 | 儲蓄計劃概念：時間.資金.報酬率 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.剖析「時間、資金、報酬率」對成效的影饗。 2.認清「時間、資金、報酬率」造成的落差。 3.學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 |
| 第四週 | 儲蓄計劃概念：匯率.利率.通貨膨脹率 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。 2.建立「匯率、利率、通貨膨脹」的正確觀念與做法。 |
| 第五週 | 財務規劃：風險管理 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.非常多數國人不知自己保險錯保誤保，長期存在個人(家庭)經濟風險缺口。 2.剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念，轉嫁無法承受的經濟風險；立於不敗之地。 |
| 第六週 | 風險管理一壽險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.省更大；將不必要的保費支出轉換成為個人資產。2.掀開壽險保單面紗，學會分析壽險保單。 |
| 第七週 | 風險管理一醫療險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.省更大；將不必要的保費支出轉換成為個人資產。2.掀開醫療險保單面紗，學會分析醫療險保單。 |
| 第八週 | 簡單易懂的需求計算１ ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV)。2.學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第九週 | 公民學程週 | 原課程停課，需選讀至少一門公民素養課程 |
| 第十週 | 簡單易懂的需求計算２ ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV)。2.學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第十一週 | 儲蓄與投資：基金的概念 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.認識基金的本質與風險，小兵立大功。 2.基金的起源 、 安全性 、分類、架構、特點、風險、投資成本、基金的報酬、文數字代號的含義 、投資方式、 微笑曲線 、趨勢線型、篩選基金方法。 |
| 第十二週 | 儲蓄與投資：基金的選擇 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.決定基金報酬率的因素、投資風險 、 各種篩選方式 、 可參考的指標。 2.基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金。 |
| 第十三週 | 儲蓄與投資：基金的資訊 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.基金的資訊來源、閱讀基本資料。 2.認識基金的本質與風險，破除迷思。 |
| 第十四週 | 儲蓄與投資：基金的策略 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.股票型、債券型 、平衡型、區域差別 、產業評估、不同經濟循環時的策略。 2.認識基金的本質與風險，破除迷思。 |
| 第十五週 | 儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.ETF(指數型基金) 與 共同基金(主動式基金) 差異探討。 2.ETF商品的分類、優缺點丶投資風險、 架構差異 、 與共同基金的差異。 |
| 第十六週 | 財務規劃：個人財務規劃實做 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析。 | 1.財務規劃實例檢視、說明 、 討論。 2.做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳 |
| 第十七週 | 財務規劃：個人財務規劃檢視 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析 | 1.財務規劃實例檢視、說明 、 討論。 2.做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寶。 |
| 第十八週 | 財務規劃：再論個人財務規劃解析與實做 | 1.問題與討論、 2.學期重點摘要 |
講師介紹
黃啟書 講師
1.社區大學講師 ２０1１～現任
2.個人財務規劃與配置經紀人 ２００７～現任，協助檢視調整達到足額保險需求求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)且持續追蹤檢視理財績效、長期延續教學。
簡介：
2.個人財務規劃與配置經紀人 ２００７～現任，協助檢視調整達到足額保險需求求規劃、完成財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)且持續追蹤檢視理財績效、長期延續教學。
● 1988-02-03~2006-05-31 股票上市所屬公司財務長，台北市，法人財務規劃、金融機構往來(存匯.授信.外匯.票券.證券.保險.理財)、企業紓困、公司內訓授課>>
● 2006-09-01~現任 財務管理公司、經紀人公司，財務規劃師，台北市，保險需求規劃、財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)、長期延續教學>>
● 2011-09-01~現任 社區大學，講師，台北市.新北市，課程內容:總體經濟.保險規劃.財務規劃.財富三友三率.儲蓄紀律.基金.MSCI指數數據.債券.信託.稅務..>>
專長：
● 2006-09-01~現任 財務管理公司、經紀人公司，財務規劃師，台北市，保險需求規劃、財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)、長期延續教學>>
● 2011-09-01~現任 社區大學，講師，台北市.新北市，課程內容:總體經濟.保險規劃.財務規劃.財富三友三率.儲蓄紀律.基金.MSCI指數數據.債券.信託.稅務..>>
財務規劃(保險、投資、傳承、稅務、總體經濟、基金、債券、資產配置、被動收入、財務目標)
